Planificación de retiro

Para crear su plan de retiro, nuestro equipo comenzará ayudándole a identificar su fecha de retiro, sus objetivos financieros y necesidades de ingresos. Trabajando juntos, revisaremos sus opciones y diseñaremos un plan para hacer realidad sus sueños de retiro.

Conozca más sobre nuestro equipo de expertos en planificación de retiro.

Seleccione un servicio:

  • Planifique su retiro

    El equipo de Suncoast Investment Services está listo para trabajar con usted en su plan de retiro para ayudarle a alcanzar sus objetivos de retiro.1

    • Planificación de retiro integral y personalizada
    • Planificación de distribución
    • Estrategias de ahorro e inversión
    • Implicaciones impositivas2
    • Averigüe si va por el buen camino para el retiro

    Verifique los antecedentes de su profesional financiero en BrokerCheck de FINRA.


    Cuentas 403(b) y 457(b)

    Como empleado del distrito escolar, puede contribuir a un plan 403(b), un plan 457(b) o ambos. Puede hacer contribuciones antes de impuestos que reduzcan sus ingresos sujetos a impuestos, y pueden reducir su impuesto sobre la renta actual. Beneficios clave:

    • Potencial de crecimiento con impuestos diferidos y capitalización
    • Baja del ingreso tributable
    • Contribuciones automáticas de su cheque de nómina
    • Acceso a su dinero a través de servicios de préstamo
    • Adquisición de años adicionales de créditos de servicio libres de impuestos
    • Contribuciones de recuperación por años de servicio
    • Contribuciones de recuperación para mayores de 50 años
    • Opciones de retiro de dinero anticipado sin multas
    • Opciones Roth 403(b) y 457(b)

    Visite nuestro Sitio web de Suncoast Investment Services para conocer más. No hay ningún costo ni obligación de reunirse con un profesional.


    Plan de opción de retiro diferido (DROP)

    Decidir qué hacer con su DROP no es una decisión sencilla. Por eso es importante consultar con un profesional financiero que pueda ayudarlo durante el proceso y determinar qué opciones son las más adecuadas para usted. Nuestros profesionales de Suncoast Investment Services están disponibles para ayudarlo a abordar factores importantes y preocupaciones comunes, lo que lo ayudará a tomar una decisión informada. 

    • ¿Debo inscribirme en DROP?
    • ¿Debo usar los fondos DROP para pagar la deuda?
    • ¿Cómo afectarán los impuestos a mi DROP?
    • ¿Cuánto ingreso puede proporcionar mi fondo DROP?
    • ¿Qué opción DROP debo elegir?

    Visite nuestro Sitio web de Suncoast Investment Services para conocer más.


    Talleres

    Ofrecemos una variedad de talleres online y en persona a los miembros. Reserve sus asientos hoy mismo. Espacio limitado.