Planificación de retiro
Para crear su plan de retiro, nuestro equipo comenzará ayudándole a identificar su fecha de retiro, sus objetivos financieros y necesidades de ingresos. Trabajando juntos, revisaremos sus opciones y diseñaremos un plan para hacer realidad sus sueños de retiro.
Conozca más sobre nuestro equipo de expertos en planificación de retiro.
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Planifique su retiro
El equipo de Suncoast Investment Services* está listo para trabajar con usted en su plan de retiro para ayudarle a alcanzar sus objetivos de retiro.
- Planificación de retiro integral y personalizada
- Planificación de distribución
- Estrategias de ahorro e inversión
- Implicaciones impositivas**
- Averigüe si va por el buen camino para el retiro
Conozca a nuestros asesores financieros
Verifique los antecedentes de su profesional financiero en BrokerCheck de FINRA.
Cuentas 403(b) y 457(b)
Como empleado del distrito escolar, puede contribuir a un plan 403(b), un plan 457(b) o ambos. Puede hacer contribuciones antes de impuestos que reduzcan sus ingresos sujetos a impuestos, y pueden reducir su impuesto sobre la renta actual. Beneficios clave:
- Potencial de crecimiento con impuestos diferidos y capitalización
- Baja del ingreso tributable
- Contribuciones automáticas de su cheque de nómina
- Acceso a su dinero a través de servicios de préstamo
- Adquisición de años adicionales de créditos de servicio libres de impuestos
- Contribuciones de recuperación por años de servicio
- Contribuciones de recuperación para mayores de 50 años
- Opciones de retiro de dinero anticipado sin multas
- Opciones Roth 403(b) y 457(b)
Visite nuestro Sitio web de Suncoast Investment Services para conocer más. No hay ningún costo ni obligación de reunirse con un profesional.
Contáctenos Ingrese a su cuenta 403(b)/457
Empoderamos a la comunidad educativa actual a través de Educators Choice
Educators Choice es un programa de planificación y orientación financiera exclusivamente para la Florida Education Association (FEA) y los miembros del sindicato local. A través de Educators Choice, los miembros de la FEA acceden sin cargo a seminarios por Internet, seminarios y educación financiera en persona. Los miembros también reciben beneficios exclusivos y asesoramiento personalizado sin costo para crear un plan financiero individual, único y personalizado.
Plan de opción de retiro diferido (DROP)
Decidir qué hacer con su DROP no es una decisión sencilla. Por eso es importante consultar con un profesional financiero que pueda ayudarlo durante el proceso y determinar qué opciones son las más adecuadas para usted. Nuestros profesionales de Suncoast Investment Services están disponibles para ayudarlo a abordar factores importantes y preocupaciones comunes, lo que lo ayudará a tomar una decisión informada.
- ¿Debo inscribirme en DROP?
- ¿Debo usar los fondos DROP para pagar la deuda?
- ¿Cómo afectarán los impuestos a mi DROP?
- ¿Cuánto ingreso puede proporcionar mi fondo DROP?
- ¿Qué opción DROP debo elegir?
Visite nuestro Sitio web de Suncoast Investment Services para conocer más.
Talleres
Ofrecemos una variedad de talleres online y en persona a los miembros. Reserve sus asientos hoy mismo. Espacio limitado.
*Suncoast Investment Services es un nombre comercial utilizado por Suncoast Credit Union. Los servicios de valores y asesoría se ofrecen a través de LPL Financial (LPL), un asesor de inversiones registrado y corredor de bolsa (miembro de FINRA/SIPC). Los productos de seguros se ofrecen a través de LPL o sus afiliadas autorizadas. Suncoast Credit Union y Suncoast Investment Services no están registrados como corredores/agentes bursátiles ni asesores de inversión. Los representantes registrados de LPL ofrecen productos y servicios utilizando Suncoast Investment Services y también pueden ser empleados de Suncoast Credit Union. Estos productos y servicios se ofrecen a través de LPL o sus afiliadas, que son entidades separadas y no afiliadas de Suncoast Credit Union o Suncoast Investment Services. Los valores y seguros ofrecidos a través de LPL o sus afiliadas son:
Sin seguro de la NCUA ni de ninguna otra agencia gubernamental | Sin garantía de cooperativas de crédito | Sin depósitos u obligaciones de cooperativas de crédito | Pueden perder valor |
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** Los representantes no son asesores tributarios ni abogados. Para obtener más información relacionada con su situación tributaria específica, consulte con un especialista en impuestos. Por preguntas legales, incluido un análisis de la planificación sucesoria, consulte con su abogado.
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