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Consejos para combatir el fraude para pequeñas empresas

Todos pueden ser víctimas de fraude, desde personas hasta grandes empresas. Pero las pequeñas empresas enfrentan ciertos riesgos que pueden dejarlas vulnerables al fraude.

Debido a que los propietarios de pequeñas empresas usan muchos de sus propios recursos en sus empresas, el fraude puede ser especialmente perjudicial.

Repasemos algunos de los tipos comunes de fraude que enfrentan las pequeñas empresas y veamos consejos para combatirlos.


Fraude de nómina, teneduría de libros y contabilidad en las pequeñas empresas

Los fraudes relacionados con la nómina, la teneduría de libros y la contabilidad son comunes en las pequeñas empresas. Como las pequeñas empresas tienden a tener menos personal, a veces es una sola persona la que se encarga de llevar la contabilidad, la teneduría de libros y la nómina.

Puede ser más difícil identificar un caso de fraude cuando una persona se encarga de realizar todas las funciones relacionadas con el dinero. Porque si una persona es buena para cubrir sus movimientos, puede ocultar la actividad fraudulenta y hacer que sea más difícil identificarla.

Cómo combatir el fraude de nómina, teneduría de libros y contabilidad

De ser posible, intente tener a más de una persona para que realice las funciones de pago de nómina, teneduría de libros y contabilidad. Piense en tener a una persona para la parte de contabilidad y a otra para que se encargue de las operaciones relacionadas con el efectivo.

Además, audite todo lo relacionado con la nómina, la teneduría de libros y la contabilidad de manera periódica. Incluso cuando está ocupado con su negocio y tiene un millón de cosas para hacer, trate de que su prioridad sea conocer lo que sucede con su dinero.

Si usa un servicio de nómina, también puede obtener informes para controlar cosas como los requisitos de efectivo.


Fraude de facturación en las pequeñas empresas

El fraude de facturación es otro problema común para las pequeñas empresas. Hay varios tipos diferentes de fraudes de facturación, así que pueden estar involucrados los empleados, los proveedores o los estafadores.

Tanto los empleados como los proveedores pueden hacer facturas falsas. Este tipo de fraude podría ser que un empleado cree facturas falsas para robar dinero de la empresa. O los proveedores que inflan o falsifican facturas para recibir dinero adicional que no les corresponde.

Los estafadores también han creado estafas relacionadas con las facturas para engañar a los dueños de las empresas. Saben quiénes son sus proveedores y luego crean emails que parecen ser del proveedor pero que en realidad son del estafador. Estos emails engañan a los propietarios para que paguen a los estafadores cuando creen que están pagando a sus proveedores legítimos.

Cómo combatir el fraude de facturación

Preste atención a sus facturas e investigue si ve algo sospechoso, como pagos realizados a proveedores que no reconoce. Si lo necesita, obtenga ayuda para realizar la auditoría.

Conozca a sus empleados y a sus proveedores, y asegúrese de tener su información de contacto correcta. Nunca se ponga en contacto con un proveedor o vendedor sin verificar primero que su negocio sea legítimo.

Para evitar las estafas de facturación por email, controle de cerca todos los emails. Los estafadores pueden usar direcciones de email similares a las de los proveedores, pero que no son exactamente iguales.

Algunos signos de estafas pueden ser los errores de tipeo, logos incorrectos o cambios en el tono del email. Nunca abra adjuntos ni haga clic en enlaces a menos que sepa en qué consisten y a dónde se dirigen.


Fraude con tarjetas de crédito para pequeñas empresas

Muchas pequeñas empresas tienen que aceptar tarjetas de crédito para evitar perder clientes. Lamentablemente, el fraude con tarjetas de crédito es un problema permanente para muchos dueños de negocios.

Los estafadores pueden colocar dispositivos de skimming en los lectores de tarjetas para robar información personal de sus clientes. Los ladrones pueden robar tarjetas de crédito y usarlas en su negocio. Si acepta pagos por teléfono o en línea, se pueden usar tarjetas de crédito robadas.

También está el fraude con tarjetas de crédito que puede impactar en la tarjeta de crédito de su compañía, si es que tiene una. Si los empleados usan una tarjeta de crédito para pagar los gastos del negocio, pueden incluir compras personales allí.

Los negocios a veces también son el blanco del robo de identidad. Por ejemplo, esto puede ocurrir si alguien roba datos de su empresa y saca una tarjeta de crédito a nombre de su negocio.

Cómo combatir el fraude con tarjetas de crédito

Para comenzar, asegúrese de que todos sus empleados conozcan las mejores prácticas para la seguridad de las tarjetas de crédito, como solicitar confirmación de identidad. Asegúrese de que su negocio cumpla con las normas de seguridad y las mantenga actualizadas.

Use la tecnología para mantenerse seguro, como el Sistema de verificación de dirección y lectores de chip para tarjetas de crédito y de débito. Asegúrese de que su negocio utilice software antimalware para proteger todos los dispositivos que contengan información de la empresa.

Asegúrese de procesar de manera segura los pagos por teléfono o en línea. No guarde los datos de pago de los clientes si puede evitarlo. Siempre siga las regulaciones en lo que respecta a la información personal del cliente.


Consejos para combatir el fraude en su empresa

Hay muchos otros tipos de fraude que pueden afectar a los propietarios de pequeñas empresas. Incluso algo tan simple como que un empleado no registre una compra en el sistema y se guarde el efectivo puede provocar grandes pérdidas a la empresa.

Estos son algunos consejos adicionales para combatir el fraude en su pequeña empresa:

  • Capacite a todos los empleados para que identifiquen e informen las señas de advertencia de fraude
  • Verifique enseguida los posibles fraudes y denúncielos si los hubiera
  • Ingrese a la banca en línea de manera periódica para controlar las cuentas comerciales
  • Trate de identificar el comportamiento inusual de sus clientes, proveedores o empleados
  • Trate de tener a más de una persona para que firme las transacciones de contabilidad y de nómina
  • Tenga un acceso seguro a la red en su empresa
  • Conozca las estafas por Internet más comunes y cómo prevenirlas

La perseverancia y la atención son clave. Puede ser tedioso revisar todos los detalles de su empresa, pero vale la pena si esto preserva su seguridad.

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