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Estafas a las que hay que estar atento: mulas de dinero (video)

  • 21 de octubre de 2020
  • Por Erin Palmer

    Erin Palmer

    Especialista en mercadeo de contenido

    Erin Palmer es especialista en mercadeo de contenido en Suncoast Credit Union. Ha escrito artículos en muchas publicaciones y sitios web, incluidos el Chicago Tribune y el Huffington Post. Erin es feliz cuando lee libros, prueba nuevos restaurantes o juega con sus perros.

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Las estafas de mulas de dinero están en auge y queremos ayudarlo a mantenerse a salvo. Si un extraño le pide que reciba fondos sin ningún motivo y que luego los mueva, está tratando de convertirlo en una mula de dinero.

Esta estafa tiene diferentes variantes, pero tiende a seguir el siguiente patrón básico:

  1. Un extraño lo contacta
  2. Un extraño le cuenta una historia falsa para que usted acepte recibir fondos y moverlos
  3. Una vez que lo hace, usted se convierte en parte de una operación de lavado de dinero

Las estafas de mulas de dinero incluyen a personas inocentes dentro de la actividad delictiva. Los delincuentes por lo general ofrecen cheques falsos, lo que ocasionará problemas porque usted estará depositando fondos falsos.

Ejemplos de estafas de mulas de dinero

Veamos algunos ejemplos específicos de cómo se lleva a cabo una estafa de mula de dinero. Tenga en cuenta que cada uno de estos ejemplos tiene muchas variantes. Pero el denominador común es recibir dinero y que le digan a dónde depositarlo luego.

Un ejemplo es una oportunidad laboral falsa. Una vez "contratado", la compañía le pedirá la información de su cuenta bancaria en la que desea recibir los pagos. O pueden alegar que usted necesita una "cuenta comercial" para recibir fondos y transferirlos. El simple hecho que un negocio tenga un sitio web no hace que este sea legítimo. Esto es muy común en las redes sociales, donde un extraño lo contacta y le dice que puede ayudarlo a hacer dinero de manera rápida y fácil.

Otro ejemplo es una estada de sorteo falso. Una vez que le hayan dicho que "ganó", depositarán una gran cantidad de dinero en su cuenta y le indicarán que deposite parte de ella en una cuenta específica para cubrir cargos o impuestos. Recuerde que los concursos legítimos no funcionan de esta manera.

A veces, las estafas de mula de dinero utilizan el romance o la amistad. Alguien comenzará una relación o amistad en línea bajo pretextos falsos. Una vez que usted comienza a preocuparse por esta persona y confía en ella, esta se comunica con una emergencia falsa, como un familiar que necesita ayuda. Le envía el dinero para "ayudar" y le pide que deposite el dinero en la cuenta del familiar por ella. Luego, desaparece porque todo era mentira.

Estas son las cosas que debe tener en cuenta si alguna vez está en algunas de las situaciones anteriores:

  • No acepte un trabajo que requiera transferencias de dinero, como enviar dinero a un "cliente"
  • No acepte dinero de un extraño a través de las redes sociales que afirma que puede ayudarle a ganar dinero fácilmente
  • No acepte ni envíe dinero para recibir un premio
  • No acepte ni envíe dinero para ayudar a un amigo o enamorado en línea que no conoce realmente

No acepte dinero de extraños

Ahora que sabe cómo es una estafa de mula de dinero, está listo para protegerse y proteger a sus seres queridos de participar sin saberlo en actividades delictivas.

El mejor consejo es el siguiente:  no acepte dinero de extraños. No brinde la información de su cuenta bancaria. No acepte dinero de un extraño que usa métodos digitales como la aplicación Cash, Zelle, Paypal o similares. Nunca acepte dinero de personas que no conoce y en quienes no confía.


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