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Todo lo que necesita saber acerca de cambiar de institución financiera

  • 2 de julio de 2018
  • Por Erin Palmer, mercadeo de contenido

    Erin Palmer

    Especialista en mercadeo de contenido

    Erin Palmer es especialista en mercadeo de contenido en Suncoast Credit Union. Ha escrito artículos en muchas publicaciones y sitios web, incluidos el Chicago Tribune y el Huffington Post. Erin es feliz cuando lee libros, prueba nuevos restaurantes o juega con sus perros.

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  • Categoría: PLAN Y RETIRO
  • Cambiar de banco, Cambio de banco, Abrir una cuenta nueva

Todo lo que necesita saber acerca de cambiar de institución financiera

Si bien tal vez tenga miedo a las complicaciones que supone cambiarse a una nueva institución financiera, no tiene por qué ser difícil terminar las relaciones con su banco. Más allá del motivo por el que quiere cambiar -así esté cansado de los cargos, el mal servicio, o si se está mudandoe- cambiar de banco no tiene por qué ser un proceso doloroso. No se quede más tiempo del que debería con su banco anterior.  Repasemos todo lo que necesita saber para cambiar de institución financiera.  ¡Estará agradecido de haberlo hecho!

¿Le suena conocido? Los cargos innecesarios son una de las causas por la que la gente rompe relaciones con su banco.

Lamentablemente muchos de nosotros tenemos que soportar estas cosas más de lo que deberíamos por un motivo: no queremos pasar por la complejidad de cambiar a una nueva institución financiera. Pero usted merece algo mejor.

Repasemos todo lo que necesita saber para cambiar de institución financiera.  ¡Estará agradecido de haberlo hecho!

Elija una institución financiera nueva

El primer paso para dejar su cuenta bancaria actual es decidir a dónde quiere ir. Hay muchos factores a tener en cuenta al  elegir una institución financiera, pero no tiene por qué ser difícil. Una de las cosas más importantes que hay que buscar en una nueva institución financiera es que le facilite el cambio.

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Haga una lista de los pagos, depósitos y otros servicios actuales

Antes de cerrar su cuenta antigua, es recomendable que la revise. Comience con una lista de todo lo que deberá migrar a la nueva cuenta, como por ejemplo:

  • Pago automático de facturas
  • Pagos automáticos de suscripciones (revistas, Netflix, etc.)
  • Depósitos directos
  • Transferencias de dinero periódicas
  • Vinculaciones con otras cuentas

Al hacer la lista, no busque únicamente en los últimos estados de cuenta bancarios. Ya que algunos pagos periódicos son anuales o semestrales, lo mejor es revisar los estados de cuenta bancarios desde el año anterior.

También debería tener en cuenta los servicios que usa con su banco para recordarlos y configurarlos en su banco nuevo. Algunos buenos ejemplos son la banca en línea, la aplicación móvil y las alertas por mensajes de texto.

Abra una cuenta nueva y comience a transferir los servicios

No retire todo el dinero de su cuenta anterior todavía, ya que deberá asegurarse de no pasar por alto ningún pago o que le cobren cargos mientras está transfiriendo todo.

Abrir una cuenta en la nueva institución financiera debería ser sencillo. Y una vez que abra la cuenta nueva, repase la lista y comience a transferir todo.

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Incluso si no usa pagos automáticos, su cuenta anterior puede tener almacenados algunos de sus proveedores, como la compañía de electricidad, el proveedor de Internet y sitios web para compras en línea. Puede actualizarlos con la información de su nueva cuenta la próxima vez que tenga que pagar ese servicio.

Cierre su cuenta anterior y disfrute

Una vez que haya transferido todo y todos los pagos periódicos estén configurados en su nueva cuenta, ya está listo para despedirse para siempre de su cuenta anterior.

Puede cerrar su cuenta en persona, por teléfono o en línea, según el reglamento de cada institución.  Sin importar la manera que elija, pida documentación escrita que confirme el cierre de la cuenta, para tener en sus registros.

Algunos bancos pueden cobrar cargos por cerrar una cuenta. Pero una vez que haya cerrado la cuenta, puede celebrar el fin de los cargos innecesarios para siempre.

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